Wie viel bleibt von ausgezahlten Überstunden netto?

Das hängt vor allem von Gehalt und Steuerklasse ab. Der Rechner rechnet Ihr Monatsnetto einmal mit und einmal ohne die Auszahlung; der Unterschied ist das, was bei Ihnen ankommt. Bei einem Gehalt um 3.800 € in Steuerklasse I bleibt etwas mehr als die Hälfte, in Steuerklasse III mehr, in Steuerklasse V und VI deutlich weniger. Liegt das Gehalt über der Beitragsbemessungsgrenze, fallen auf den Teil darüber keine Sozialabgaben an.

Werden Überstunden höher besteuert?

Nein, für Überstunden gibt es keinen eigenen Steuersatz. Sie kommen aber zum Gehalt des Monats hinzu, und wegen des progressiven Tarifs ist der Steuersatz auf diesen zusätzlichen Betrag höher als im Schnitt auf Ihr Gehalt. Deshalb bleibt von der Auszahlung anteilig weniger übrig. Die Lohnsteuer im Monat ist eine Vorauszahlung: Über die Einkommensteuererklärung wird sie auf das Jahr verteilt neu berechnet.

Gibt es einen gesetzlichen Überstundenzuschlag?

Nein. Ob es einen Zuschlag gibt und wie hoch er ist, regeln Arbeitsvertrag, Tarifvertrag oder Betriebsvereinbarung; üblich sind 25 bis 50 Prozent. Gesetzlich vorgeschrieben ist ein Ausgleich nur für Nachtarbeit: Nach § 6 Abs. 5 ArbZG stehen Nachtarbeitnehmern bezahlte freie Tage oder ein angemessener Zuschlag zu, wenn kein Tarifvertrag etwas anderes regelt.

Sind Überstundenzuschläge steuerfrei?

Nein, nach geltendem Recht (Stand Oktober 2026) sind Zuschläge für Überstunden voll steuer- und beitragspflichtig. Steuerfrei sind nach § 3b EStG nur Zuschläge für tatsächlich geleistete Sonntags-, Feiertags- und Nachtarbeit, bis zu festen Prozentsätzen des Grundlohns. Die Bundesregierung hat angekündigt, Überstundenzuschläge für Vollzeitbeschäftigte steuerfrei zu stellen; ein Gesetz dazu ist bisher nicht in Kraft.

Wie rechne ich mein Gehalt in einen Stundenlohn um?

Teilen Sie das Monatsgehalt durch die Wochenarbeitszeit mal 4,348, denn ein Monat hat im Schnitt 4,348 Wochen. Bei 3.800 € und 39 Wochenstunden sind das 3.800 € geteilt durch 169,57 Stunden, also 22,41 € je Stunde. Diesen Faktor verwendet zum Beispiel der Tarifvertrag für den öffentlichen Dienst. Ist in Ihrem Vertrag ein Stundenlohn vereinbart, tragen Sie ihn ein; dann rechnet der Rechner mit ihm.

Was gilt, wenn angesparte Stunden auf einmal ausgezahlt werden?

Der Rechner versteuert die Auszahlung zusammen mit dem Gehalt eines Monats. Gehören die Stunden zu früheren Monaten, ordnet der Arbeitgeber die Zahlung für die Lohnsteuer diesen Monaten zu oder versteuert sie als Einmalzahlung (R 39b.5 Abs. 4 LStR). Die Abzüge im Monat können dann vom Ergebnis abweichen. Über das Jahr gleicht die Einkommensteuererklärung die Lohnsteuer aus.

Lohnt es sich, Überstunden auszahlen zu lassen?

Teilen Sie das Netto der Auszahlung durch die Zahl der Stunden: Das ist Ihr Nettoverdienst je Überstunde. Ihm steht der Freizeitausgleich gegenüber, bei dem Sie die Stunden ohne Abzüge als freie Zeit bekommen. Ob Sie wählen können, steht in Arbeits- oder Tarifvertrag; ohne Vereinbarung entscheidet in der Regel der Arbeitgeber, ob er Freizeit gewährt oder auszahlt.

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Überstunden Rechner: brutto und netto

Tragen Sie Ihre Überstunden, den Zuschlag und Ihr Monatsgehalt ein: Der Rechner zeigt, was die Auszahlung brutto bringt und was davon netto bleibt. Die Lohnsteuer rechnet er nach dem amtlichen Programmablaufplan 2026 des Bundesfinanzministeriums, die Sozialabgaben mit den Werten für 2026. Eine Tabelle zeigt jeden Abzug mit und ohne Überstunden.

Stand: 10.10.2026

So funktioniert's

01Tragen Sie die Überstunden ein, die ausgezahlt werden, und den vereinbarten Zuschlag; ohne Zuschlag tragen Sie 0 ein.
02Geben Sie Ihr Monatsbruttogehalt und die Wochenarbeitszeit ein; haben Sie einen festen Stundenlohn, tragen Sie ihn zusätzlich ein.
03Wählen Sie Steuerklasse, Bundesland, Kirchensteuer und Kinder und tragen Sie den Zusatzbeitrag Ihrer Krankenkasse ein.
04Lesen Sie Brutto und Netto der Auszahlung ab, prüfen Sie jeden Abzug in der Tabelle und speichern Sie das Ergebnis als PDF oder CSV.

Überstunden

Überstunden zur Auszahlung

Dezimal oder als Stunden und Minuten, z. B. 7,5 oder 7:30.

Überstundenzuschlag

Laut Arbeits- oder Tarifvertrag; 0, wenn keiner vereinbart ist.

Gehalt

Monatsbruttogehalt

€

Ihr reguläres Monatsbrutto ohne die Überstunden.

Wochenarbeitszeit laut Vertrag

Daraus wird der Stundenlohn berechnet.

Stundenlohn, falls vereinbart

€

Leer lassen, dann gilt Monatsgehalt geteilt durch Wochenstunden mal 4,348.

Steuern und Abgaben

Steuerklasse

Bundesland

Für den Kirchensteuersatz und die Pflegeversicherung in Sachsen.

Kirchensteuerpflichtig8 % in Baden-Württemberg und Bayern, sonst 9 % der Lohnsteuer.

Kinder

Kinder unter 25 Jahren; haben Sie nur ältere Kinder, wählen Sie 1.

Zusatzbeitrag der Krankenkasse

Steht auf der Website Ihrer Kasse; im Schnitt 2,9 % (2026).

Netto der Auszahlung

300,13 €

Was zusätzlich auf Ihrem Konto ankommt: Monatsnetto mit minus ohne Überstunden.

Brutto der Auszahlung: 560,23 €
Abzüge auf die Auszahlung: 260,10 €
Davon bleiben: 53,6 %
Brutto je Überstunde: 28,01 €

Von den Überstunden bleibt anteilig weniger übrig als von Ihrem Gehalt, weil sie zum Monatsgehalt hinzukommen und höher besteuert werden.

Abzüge im Monat der Auszahlung

Bruttolohn: Ohne Überstunden3.800,00 €; Mit Überstunden4.360,23 €; Auf die Überstunden560,23 €
Lohnsteuer: Ohne Überstunden476,08 €; Mit Überstunden614,33 €; Auf die Überstunden138,25 €
Solidaritätszuschlag: Ohne Überstunden0,00 €; Mit Überstunden0,00 €; Auf die Überstunden0,00 €
Kirchensteuer: Ohne Überstunden0,00 €; Mit Überstunden0,00 €; Auf die Überstunden0,00 €
Krankenversicherung: Ohne Überstunden332,50 €; Mit Überstunden381,52 €; Auf die Überstunden49,02 €
Pflegeversicherung: Ohne Überstunden91,20 €; Mit Überstunden104,65 €; Auf die Überstunden13,45 €
Rentenversicherung: Ohne Überstunden353,40 €; Mit Überstunden405,50 €; Auf die Überstunden52,10 €
Arbeitslosenversicherung: Ohne Überstunden49,40 €; Mit Überstunden56,68 €; Auf die Überstunden7,28 €
Nettolohn: Ohne Überstunden2.497,42 €; Mit Überstunden2.797,55 €; Auf die Überstunden300,13 €

	Ohne Überstunden	Mit Überstunden	Auf die Überstunden
Bruttolohn	3.800,00 €	4.360,23 €	560,23 €
Lohnsteuer	476,08 €	614,33 €	138,25 €
Solidaritätszuschlag	0,00 €	0,00 €	0,00 €
Kirchensteuer	0,00 €	0,00 €	0,00 €
Krankenversicherung	332,50 €	381,52 €	49,02 €
Pflegeversicherung	91,20 €	104,65 €	13,45 €
Rentenversicherung	353,40 €	405,50 €	52,10 €
Arbeitslosenversicherung	49,40 €	56,68 €	7,28 €
Nettolohn	2.497,42 €	2.797,55 €	300,13 €

Überstunden auszahlen: dieser Rechner, übliche Überstundenrechner und Brutto-Netto-Rechner

Brutto mit Zuschlag

Dieser Rechner: aus Gehalt und Wochenstunden oder Stundenlohn
Übliche Überstundenrechner: nur mit Stundenlohn
Brutto-Netto-Rechner: selbst ausrechnen

Netto der Auszahlung

Dieser Rechner: Monatsnetto mit und ohne Überstunden verglichen
Übliche Überstundenrechner: fehlt meist
Brutto-Netto-Rechner: zweimal rechnen und abziehen

Lohnsteuer 2026

Dieser Rechner: amtlicher Rechenweg des BMF
Übliche Überstundenrechner: nicht enthalten
Brutto-Netto-Rechner: meist enthalten

Abzüge einzeln

Dieser Rechner: Tabelle mit und ohne Überstunden
Übliche Überstundenrechner: nicht enthalten
Brutto-Netto-Rechner: nur für das ganze Monatsgehalt

Ergebnis weitergeben

Dieser Rechner: PDF, CSV oder kopieren
Übliche Überstundenrechner: selten
Brutto-Netto-Rechner: selten

Aufgabe	Dieser Rechner	Übliche Überstundenrechner	Brutto-Netto-Rechner
Brutto mit Zuschlag	aus Gehalt und Wochenstunden oder Stundenlohn	nur mit Stundenlohn	selbst ausrechnen
Netto der Auszahlung	Monatsnetto mit und ohne Überstunden verglichen	fehlt meist	zweimal rechnen und abziehen
Lohnsteuer 2026	amtlicher Rechenweg des BMF	nicht enthalten	meist enthalten
Abzüge einzeln	Tabelle mit und ohne Überstunden	nicht enthalten	nur für das ganze Monatsgehalt
Ergebnis weitergeben	PDF, CSV oder kopieren	selten	selten

Annahmen und Quellen

Stundenlohn: Monatsgehalt geteilt durch Wochenarbeitszeit mal 4,348 Wochen je Monat, oder der vereinbarte Stundenlohn.; Faktor 4,348 wie § 24 Abs. 3 TVöD
Brutto: Überstunden mal Stundenlohn mal (1 + Zuschlag), auf den Cent gerundet.; Rechenregel dieses Rechners
Versteuerung: Überstundenvergütung ist laufender Arbeitslohn; sie wird mit dem Gehalt des Auszahlungsmonats versteuert.; R 39b.2 Abs. 1 Nr. 3 LStR
Netto: Monatsnetto mit Überstunden minus Monatsnetto ohne Überstunden.; Rechenregel dieses Rechners
Lohnsteuer: Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Bemessungsgrundlage der Kirchensteuer nach dem amtlichen Programmablaufplan 2026.; BMF, Programmablaufplan Lohnsteuer 2026
Kirchensteuer: 8 % in Baden-Württemberg und Bayern, 9 % in den anderen Ländern; Bruchteile eines Cents entfallen.; Kirchensteuergesetze der Länder
Kinderfreibeträge: 1,0 je Kind in Steuerklasse III und IV, 0,5 in I und II, keine in V und VI; sie wirken auf Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer.; § 38b Abs. 2 EStG
Krankenversicherung: 7,3 % plus die Hälfte des Zusatzbeitrags, bis 5.812,50 € im Monat; Zusatzbeitrag 2026 im Schnitt 2,9 %.; §§ 241, 242a SGB V; BMG, Bekanntmachung vom 7.11.2025
Pflegeversicherung: 1,8 % (Sachsen 2,3 %), ohne Kinder 0,6 % mehr, vom 2. bis 5. Kind je 0,25 % weniger; bis 5.812,50 € im Monat.; § 55 SGB XI
Renten- und Arbeitslosenversicherung: 9,3 % und 1,3 %, bis 8.450 € im Monat.; § 158 SGB VI, § 341 SGB III; Rechengrößen 2026
Geltungsbereich: Gesetzlich krankenversichert, Monatsgehalt über 2.000 € (kein Minijob, kein Übergangsbereich), ohne Kinderlosenzuschlag erst ab 23 Jahren.; Rechenregel dieses Rechners

Häufige Fragen

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